Політика AML/KYC
Казино Dragon Gold функціонує відповідно до найвищих стандартів фінансової безпеки та прозорості. Невід'ємною складовою нашої роботи є дотримання вимог щодо протидії відмиванню грошей (AML — Anti-Money Laundering) та проведення належної перевірки гравців (KYC — Know Your Customer). Ці процедури є гарантією того, що платформа Dragon Gold залишається чесним і захищеним середовищем для всіх користувачів.
1. Мета та завдання політики
Впроваджуючи політику AML/KYC, Dragon Gold переслідує кілька ключових цілей: унеможливити використання платформи для легалізації незаконно отриманих коштів, підтвердити справжність особистості кожного гравця та законність джерел його фінансів, виявляти і блокувати підозрілі транзакції до того, як вони можуть завдати шкоди, а також виконувати вимоги національного та міжнародного законодавства у сфері фінансового моніторингу.
2. Процедура ідентифікації гравця (KYC)
Верифікація особистості в Dragon Gold складається з трьох обов'язкових етапів. Перший — підтвердження особистості: гравець надає чітке фото або скан чинного документа з фотографією — паспорта, ID-картки або водійського посвідчення. Другий — підтвердження адреси: потрібен офіційний документ із зазначенням поточного місця проживання (комунальна квитанція, виписка з банку або листування з державним органом), виданий не пізніше трьох місяців тому. Третій — підтвердження платіжного методу: скріншот або фотографія банківської картки чи електронного гаманця, що використовується для операцій на платформі.
Усі документи передаються через захищений канал і зберігаються у зашифрованому вигляді. Dragon Gold гарантує їх конфіденційність і використання виключно для цілей верифікації.
3. Коли може знадобитися верифікація
Dragon Gold має право ініціювати процедуру KYC на різних етапах взаємодії з гравцем. Найпоширенішими підставами є перший або наступні запити на виведення коштів, досягнення встановлених порогів сукупних транзакцій, виявлення нетипової активності на акаунті, а також планові перевірки відповідно до внутрішньої AML-програми. Гравець зобов'язаний надати запитані документи у встановлений термін, інакше доступ до окремих функцій платформи може бути тимчасово обмежений.
4. Моніторинг фінансових операцій
Dragon Gold використовує багаторівневу систему моніторингу транзакцій, яка працює в автоматичному режимі цілодобово. Алгоритми аналізують кожну операцію на предмет відповідності звичному профілю гравця та загальноприйнятим нормам. Підозрілими вважаються операції з незвично великими або нестандартно частими сумами, транзакції, що не відповідають задекларованому рівню доходів, спроби обійти встановлені ліміти шляхом дроблення сум, а також використання множинних платіжних методів без очевидної причини. Усі виявлені аномалії автоматично передаються відділу безпеки для детального аналізу.
5. Заходи у разі виявлення порушень
У випадку, коли внутрішній аудит виявляє ознаки можливого порушення, Dragon Gold вживає послідовних заходів: тимчасово блокує фінансові операції на акаунті до завершення перевірки, направляє гравцю запит на надання додаткових пояснень або документів щодо походження коштів, а за наявності достатніх підстав — звертається до компетентних державних органів відповідно до вимог законодавства. Dragon Gold повністю співпрацює з регуляторами та не розголошує факту передачі інформації особі, щодо якої ведеться розслідування.
6. Зобов'язання гравця
Кожен користувач платформи Dragon Gold, приймаючи умови використання сервісу, бере на себе зобов'язання надавати лише достовірну та актуальну інформацію про себе, використовувати виключно власні платіжні реквізити та не допускати доступу третіх осіб до свого акаунта, підтверджувати законне походження коштів на обґрунтований запит казино, а також своєчасно повідомляти про будь-які зміни в особистих або платіжних даних. Участь в іграх дозволена лише особам, які досягли 21 року відповідно до законодавства України.
7. Конфіденційність верифікаційних матеріалів
Dragon Gold усвідомлює чутливість документів, що надаються в рамках KYC-процедури. Ми гарантуємо, що всі матеріали обробляються з дотриманням найсуворіших стандартів безпеки, доступ до них обмежений колом уповноважених співробітників, а передача третім сторонам можлива лише на законних підставах. З питань верифікації та AML/KYC-процедур звертайтесь до служби підтримки Dragon Gold через офіційний сайт казино.